Quelles solutions sont disponibles grâce à mon patrimoine financier ?
La retraite est perçue comme un moment de liberté pour les seniors, offrant un temps libre accru pour poursuivre des projets de vie longtemps différés. Cependant, pour les salariés, la retraite peut être source de stress financier, avec une baisse importante de leurs revenus.
Pour assurer un avenir serein et une vieillesse en bonne santé, les seniors doivent prendre en compte leur soutien financier. Pour trouver des solutions adaptées, il est crucial de faire un bilan patrimonial pour déterminer les options disponibles. En procédant à une analyse rigoureuse de leur patrimoine, les seniors peuvent s’assurer de prendre les décisions les plus appropriées pour garantir un avenir en paix financièrement. Les caractéristiques individuelles du senior peuvent également avoir des conséquences sur les solutions proposées notamment votre âge, votre genre, votre situation familiale et votre état de santé.
Un état des lieux patrimonial peut être un atout majeur pour déterminer les options les plus adaptées à leurs besoins financiers. Il ne faut pas manquer d’oublier que chaque situation est unique et les actifs de chaque senior peuvent offrir des opportunités différentes à explorer.
En prenant le temps d’examiner leur patrimoine financier , les seniors peuvent avoir une vision claire de leur situation et prendre des décisions stratégiques pour maximiser leur retraite en fonction de leurs actifs et des options de financement dont ils peuvent bénéficier.
Une population croissante, un patrimoine financier
De nos jours, on recense environ 20 millions de français âgés de plus de 60 ans. Selon l’INSEE, ils devraient être près de 27 millions en 2040, soit une augmentation de 35% avec l’augmentation de l’espérance de vie et l’arrivée de la génération des baby-boomers à la retraite.
Dans ces circonstances, le patrimoine financier des seniors est clairement un enjeu important pour la retraite car les seniors sont de plus en plus nombreux à s’inquiéter de leur sécurité financière à la retraite. Comment bien vieillir avec la perte du revenu salarial ?
Le patrimoine financier désigne l’ensemble des biens financiers (également appelés actifs) détenus par une personne physique ou morale – comme des actions, des liquidités sur un compte en banque ou des produits d’épargne, comme des parts de SCPI ou l’assurance vie par exemple.
Bien entendu, le patrimoine financier d’un senior dépendra de sa catégorie professionnelle, de son ménage, de ses investissements, de ses activités passées, … Chaque patrimoine financier est différent.
Ainsi, les seniors en France peuvent considérer leur patrimoine financier comme une source précieuse de sécurité financière et de flexibilité dans leurs dépenses de retraite. Ce patrimoine peut inclure une variété d’actifs tels que des actions, des obligations, des fonds d’investissement, des produits immobiliers et des comptes d’épargne.
De quoi parle-t-on ?
La composition du patrimoine financier varie selon la catégorie professionnelle, la situation familiale et la valeur de leurs biens. Cependant, il est toujours important pour les seniors de consulter un expert financier pour étudier les différentes options disponibles en fonction de leur situation personnelle et de leur patrimoine.
En optant pour une solution financière adaptée, les seniors peuvent bénéficier d’une source stable de revenus pour couvrir les dépenses de la vie quotidienne, les frais médicaux et les loisirs, tout en préparant leur avenir avec sérénité.
Après avoir fait l’inventaire de votre patrimoine financier, il est également important de faire l’état patrimonial de vos biens immobiliers. EN effet, quand plus de 70% des seniors de plus de 60% sont propriétaires de leur logement, le patrimoine immobilier des seniors peut leur permettre de bénéficier d’une grande variété d’offres de financement pour propriétaires : vente en viager, vente de la nue-propriété, prêt hypothécaire senior, ou encore le prêt viager hypothécaire (ou PVH).
